Finanční funkce – část 2
Zpět k první části finančních funkcí
CUMIPMT
Vypočte kumulovaný úrok zaplacený za půjčku za určité období za předpokladu konstantní úrokové míry.
CUMIPMT(Sazba; NPer; PV; S; E; Typ)
Sazba je úrok splátek.
NPer je splátkové období s celkovým počtem období. NPER může být také neceločíselná hodnota.
PV je současná hodnota posloupnosti splátek.
S je první období.
E je poslední období.
Typ je datum splatnosti splátek na začátku a na konci každého období.
Jaké jsou zaplacené úroky při roční úrokové míře 5,5 % s měsíčními obdobími po dobu 2 let a aktuální hodnotou 5000 měnových jednotek? Počáteční je 4. období a poslední 6. období. Splatnost je na začátku každého období.
=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 měnových jednotek. Úrokové platby mezi 4. a 6. obdobím činí 57,54 měnových jednotek.
CUMIPMT_ADD
Vrátí kumulativní úrok zaplacený mezi dvěma obdobími.
Funkce, jejichž název končí na _ADD nebo _EXCEL2003, vrací stejné výsledky jako odpovídající funkce (bez přípony) programu Microsoft Excel 2003. Chcete-li získat výsledky podle mezinárodních standardů, použijte funkce bez přípon.
CUMIPMT_ADD(Sazba; NPer; PV; PočátečníObdobí; KoncovéObdobí; Typ)
Sazba je úrok splátek.
NPer je celkový počet splátkových období. Sazba a NPER musí odkazovat na stejné jednotky, a tak oboje musí být spočteno buď ročně nebo měsíčně.
PV je současná hodnota.
PočátečníObdobí je je první splátkové období pro výpočet.
KoncovéObdobí je poslední splátkové období pro výpočet.
Typ je splatnost splátek na konci každého období (Typ = 0) nebo na začátku období (Typ = 1).
Na dům byla pořízena následující hypotéka:
Sazba: 9 % p.a. (9 % / 12 = 0,0075), doba trvání: 30 let (NPER = 30 * 12 = 360), čistá hodnota: 125 000 měnových jednotek.
Chcete zjistit, jakou výši úroku splatíte během druhého roku trvání hypotéky (od 13. do 24. období).
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) vrátí -11135.23.
Výši úroku zaplacenou během prvního měsíce vypočtete následujícím způsobem:
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) vrátí -937.50.
CUMPRINC
Vypočte kumulovaný úrok, který se má zaplatit mezi dvěma obdobími při konstantní úrokové míře.
CUMPRINC(Sazba; NPer; PV; S; E; Typ)
Sazba je úrok splátek.
NPer je splátkové období s celkovým počtem období. NPER může být také neceločíselná hodnota.
PV je současná hodnota posloupnosti splátek.
S je první období.
E je poslední období.
Typ je datum splatnosti splátek na začátku a na konci každého období.
Jaký je výnos, je-li roční úroková míra 5,5% po dobu 36 měsíců? Počáteční hodnota je 15000 měnových jednotek. Výtěžek se počítá mezi 10. a 18. obdobím. Datum splatnosti je na konci období.
=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 měnových jednotek. Množství výplat mezi 10. a 18. obdobím je 3669.74 měnových jednotek.
CUMPRINC_ADD
Vrátí kumulativní jistinu půjčky splacenou mezi dvěma obdobími.
Funkce, jejichž název končí na _ADD nebo _EXCEL2003, vrací stejné výsledky jako odpovídající funkce (bez přípony) programu Microsoft Excel 2003. Chcete-li získat výsledky podle mezinárodních standardů, použijte funkce bez přípon.
CUMPRINC_ADD(Sazba; NPer; PV; PočátečníObdobí; KoncovéObdobí; Typ)
Sazba je úrok splátek.
NPer je celkový počet splátkových období. Sazba a NPER musí odkazovat na stejné jednotky, a tak oboje musí být spočteno buď ročně nebo měsíčně.
PV je současná hodnota.
PočátečníObdobí je je první splátkové období pro výpočet.
KoncovéObdobí je poslední splátkové období pro výpočet.
Typ je splatnost splátek na konci každého období (Typ = 0) nebo na začátku období (Typ = 1).
Na dům byla pořízena následující hypotéka:
Sazba: 9,00 % p.a. (9 % / 12 = 0,0075), doba trvání: 30 let (počet platebních období = 30 * 12 = 360), čistá současná hodnota: 125 000 měnových jednotek.
Chcete zjistit, jakou částku splatíte během druhého roku hypotéky (od 13. do 24. období).
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) vrátí -934.1071
V prvním měsíci splatíte následující částku:
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) vrátí -68.27827
DOLLARDE
Převede vyjádření ceny ve zlomku na desetinné číslo.
DOLLARDE(ZlomkovýDolar; Zlomek)
ZlomkovýDolar je číslo zadané jako desetinný zlomek.
Zlomek je celé číslo použité jako jmenovatel desetinného zlomku.
=DOLLARDE(1.02;16) znamená 1 a 2/16. Vrátí 1.125.
=DOLLARDE(1.1;8) znamená 1 a 1/8. Vrátí 1.125.
DOLLARFR
Převede cenu vyjádřenou jako desetinné číslo na zlomek.
DOLLARFR(DesetinnýDolar; Zlomek)
DesetinnýDolar je desetinné číslo.
Zlomek je celé číslo použité jako jmenovatel desetinného zlomku.
=DOLLARFR(1.125;16) převede na šestnáctiny. Výsledek je 1.02, což znamená 1 plus 2/16.
=DOLLARFR(1.125;8) převede na osminy. Výsledek je 1.1, což znamená 1 plus 1/8.
MDURATION
Vypočte modifikovanou Macaulayovu dobu trvání cenného papíru s nominální hodnotou 100 měnových jednotek.
MDURATION(Vypořádání; Splatnost; Kupón; Výnos; Frekvence [; Základ])
Smlouva je datum nákupu cenného papíru.
Splatnost je datum, dokdy je cenný papír splatný (kdy vyprší).
Kupon je roční nominální sazba úroku (sazba úroku kuponu).
Výnos je roční výnos cenného papíru.
Frekvence je počet výplat úroků za rok (1, 2 nebo 4).